远离洗钱犯罪陷阱，守护美好大学生活

犯罪分⼦利⽤学⽣兼职、经费赞助等为幌⼦，瞄准涉世未深的学⽣群体，让其充当洗钱媒介，洗⽩犯罪所得。

案例1：“兼职跑分”陷阱

案情回顾：某大学多名学生通过同学或网络招聘找到一份“轻松高薪”的兼职：只需提供自己的微信、支付宝收款码，甚至银行卡，为他人代收款并转账，就能获得一定比例的“佣金”。实际上，他们是在为境外赌博网站或电信诈骗团伙转移赃款（“跑分”）。

后果：这些学生的账户因异常交易被银行冻结，并被公安机关依法传唤调查。虽然部分学生声称“不知情”，但仍因涉嫌“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”或“帮助信息网络犯罪活动罪”（帮信罪）受到法律惩处，留下了犯罪记录，学业中断，前途尽毁。

案例2：利用虚拟货币跨境洗钱

案情回顾：某地下钱庄为将境内犯罪所得转移至境外，在国内通过OTC（场外交易）平台，用赃款从“币商”手中购买大量USDT（泰达币）等稳定币。然后迅速将虚拟货币转移到境外交易所抛售，兑换成外币，完成资金“清洗”和跨境转移。

后果：警方捣毁了该团伙，同时查处了大量为团伙提供服务的“币商”和“卡农”（提供银行卡的人）。这些协助兑换和转移资金的人员均被追究刑事责任。

案例3：非法“第四方支付”平台

案情回顾：犯罪团伙搭建一个非法的“第四方支付”平台（聚合了微信、支付宝等多种支付通道），为境外赌博网站、色情直播APP等非法网络平台提供支付结算服务。他们将非法资金包装成正常的电商交易、话费充值等，通过大量注册的空壳公司账户进行“合法化”流转。

后果：该平台被警方端掉，技术开发人员、平台运营者、提供支付通道和账户的人员全部落网。

大学生该如何保护自己，远离洗钱犯罪

树立法律底线：知法懂法，明白参与洗钱犯罪的严重法律后果

保护个人信息：身份证、银行卡、电话卡、支付账号是“第二张身份证”，绝不租借售。

拒绝天上馅饼：对“高薪兼职”、“轻松赚钱”保持百分百警惕。

确认官方渠道：支付需认准正规渠道：切勿使用来历不明的支付链接或平台。