银期转账是指客户在银行开立一个储蓄帐户，利用银行联网网点的柜面服务或其他自助系统（如电话银行、网上银行等）或客户的相关委托方式（如网上委托等），实现其在银行开立的储蓄帐户和在布本公司开立的期货保证金帐户之间的资金相互划转业务。我公司现已开通中国工商银行、中国建设银行和交通银行，中国银行四家银行的全国集中式银期转帐业务。客户可根据需要自愿选择银行办理银期转帐业务。

银期转帐办理时间通常为：周一至周五 8：45---15：15　　银期转帐开户流程：客户先到交易服务部申请，与公司签署经纪合同后，由客户本人持相关证件去选定银行办理开通手续即可。（我公司工行代码为：11330000，建行代码为：147202，交行代码为：000137），中行代码：00000153），农行代码：01530000）

为了有效的控制风险，我公司对银期转帐进行了取款权限的初始设定：
A、每个帐户每次取款资金500000，每天可转的资金为即时可用资金的90%。
B、当日累计取款限额为50万元（含），当天取款次数不得超过5次。
C、取款50万元以上需向公司财务部申请，300万元（含）以上需提前一天预约。
D、若有其他疑问请及时致电公司交易服务部或财务部。

财务部联系电话：0571-56920891 0571-56920882 0571-56920867

银期转账业务指引

工商银行

一、个人投资者
　　至银行柜面签约时，持本人有效身份证件和同名理财金账户或牡丹灵通卡，填制《个人客户集中式银期转账业务申请书》，并与工行签署《集中式银期转账协议》。
二、机构投资者：
　　至银行柜面签约时，应由法定代表人（负责人）本人或授权经办人办理。法定代表人（负责人）本人办理应提供本人有效身份证件、加盖公章的营业执照正本复印件和法人组织机构代码证复印件，授权经办人办理的还应提供经办人身份证件原件和复印件、法人授权委托书，提交加盖单位公章和预留印鉴的《法人客户集中式银期转账业务申请书》。

建设银行

一、个人期货投资者：
　　至银行柜面签约时，填写《银期直通车业务协议书（个人投资者用）》，并在协议书上签字，提供其本人的建设银行活期存折（或龙卡通、理财卡）、期货公司名称、期货资金账号，出示本人的有效身份证件。
《银期直通车业务协议书（个人投资者用）》下载：
二、机构期货投资者：
　　至银行柜面签约时，授权代理人提供机构投资者银行结算账号、期货资金账户、已加盖公章和预留印鉴的《银期直通车业务开通申请表》、已加盖机构投资者及期货公司公章的《银期直通车业务协议书（机构投资者用）》，出示机构期货投资者授权代理人身份证件及法人授权委托书和法人身份证复印件。
《银期直通车业务协议书（机构投资者用）》下载：

交通银行

一、个人期货投资者至银行柜面签约时应提供以下材料：
1.加盖期货公司公章的银期转账个人服务协议。
2.交通银行太平洋卡、本人身份证及其复印件。
3.交通银行银期转账业务申请表
二、机构期货投资者在银行柜面签约时需已在交行开立对公结算账户，并提供以下材料：
1.对公客户授权代理人持本人有效身份证件。
2.加盖客户行政公章和预留印鉴的营业执照正本复印件和法人机构代码证复印件、授权委托书、法定代表人身份证复印件。
3.期货经纪公司盖章的机构期货投资者银期转账服务协议。
4.交通银行银期转账业务申请表

中国银行

个人投资者
（一）个人开户所需材料h
提供本人有效身份证原件、开通电话银行的借记卡、在银行柜台签订《中国银行银期转账服务协议书》。
（二）签约：
1、柜台签约：携带相关资料到中行网点办理，一张借记卡可开通一家期货公司,需要签约多家期货公司要再办张借记卡，证券、期货可通用一张借记卡。
2、网上银行签约：客户的借记卡已开通电话银行和个人网上银行功能的可在网银中自助签约，不需到银行柜台办理。步骤：进入网银 → 点击“投资” → 点击“开通/取消投资服务” → 用户进入投资服务协议页面，阅读协议，如果用户想开通投资业务，点击“接受”按钮 → 点击“银期转账” → 点击“客户签约/解约”……按提示进行。
（三）转账
可通过电话银行/网上银行/期货交易端办理，转账需要校验借记卡的电话银行密码和期货资金账户。其中期货交易端办理的必须要开通电话银行功能。
（四）解约
可通过银行柜台/网上银行/期货公司办理解约。

机构投资者

（一）机构客户需要提供的资料
1、客户签约/解约：营业执照（副本）
2、开通网银服务：组织机构代码证（副本）、营业执照（副本）、经办人的有效身份证原件、企业网银操作员的有效身份证原件、单位介绍信、加盖银行预留印鉴的申请表格等资料。
（二）签约/解约
1、机构客户需要到开户网点对公柜台办理银期转账签约服务，持机构营业执照原件及复印件，柜台签订《中国银行机构银期转账服务协议书》（机构投资者适用）后可开通服务。
2、机构客户柜台签约成功后，必须同时在柜台申请网上银行（企业服务）银期转账功能后方可进行银期转账。如机构客户原先为中行网银客户，则需柜台申请网银新增开通银期转账服务功能。
（三）转帐
只能通过企业网银办理银期业务的转账、查询等业务。

注：以上各银行业务指引是根据银行目前提供的资料整理，如有变动，以银行规定为准